29 января 2024 года Налоговая служба США начала принимать декларации за 2023 год. Оплата налогов – удовольствие недешевое, но вы можете сделать его еще более сложным и дорогостоящим, если наделаете ошибок в декларации, рассказывает Forumdaily.
Фото: Unsplash
Основная ошибка, которую совершают многие налогоплательщики, заключается в неорганизованности и/или безответственности при подаче налоговой декларации. Ошибка по неосторожности или недосмотр в декларации может стоить вам очень дорого. В том случае, если вы забудете подать декларацию вовремя, это приведет к штрафам и пеням за просрочку.
Виды налоговых вычетов
IRS позволяет налогоплательщикам делать два вида вычетов из облагаемого налогом дохода: стандартный (установленная правительством сумма) или детализированный (этот вычет позволяет списывать конкретные расходы).
Налогоплательщики часто не понимают разницы между этими вычетами.
Выбор вычета зависит от того, превышает ли общая сумма вашей разбивки по статьям расходов (детализированный вычет) сумму стандартного вычета. Но может быть так, что вы должны делать детализированный вычет, потому что не имеете права на стандартный.
Некоторые налогоплательщики и вовсе не знают, что могут выбирать между стандартным и детализированным вычетом.
Наибольшую выгоду от детализированного вычета могут получить люди, в жизни которых произошло важное событие: покупка или продажа дома; значительные медицинские расходы или значительные благотворительные пожертвования.
Решение не сообщать о необлагаемом налогом доходе
Если какой-то ваш доход не облагается налогом, например, доход от муниципальных облигаций, все равно надо о нем сообщать.
Хотя освобожденные от налогов доходы сами по себе не подлежат налогообложению, они могут повлиять на применимую к человеку налоговую ставку и другие важные налоговые критерии.
Отказ от использования медицинских вычетов
Многие налогоплательщики неправильно понимают правила вычета медицинских расходов, в частности, кто и на каком основании имеет на них право. Если в прошлом году вы понесли большие расходы на оплату медицинских услуг, то не игнорируйте возмодность сэкономить существенную сумму на налогах.
Неправильные расчеты при продаже акций
Неправильный расчет себестоимости (cost basis) проданных акций, особенно тех, которые имеют физические сертификаты, – распространенная ошибка в налоговых декларациях.
Нужно включать в себестоимость дивиденды, реинвестированные с течением времени. Если этого не сделать, то можно заплатить больше налогов, чем положено, или нарваться на штрафы.
В каждом штате – свои налоги и правила
Переезд из одного штата в другой может привести к налоговым упущениям и неприятностям. Каждый штат имеет разные налоги, кроме того, существует понятия “домициль” (штат налогового базирования). Чтобы не платить налоги в двух регионах или не нарваться на штрафы за неуплату какого-то налога, внимательно изучите законодательство о налоговом переезде, а также все правила налогообложения в штате, куда вы переехали. В случае переезда первую декларацию на новом месте лучше готовить со специалистом.
Частые налоговые ошибки пенсионеров
-
RMD
IRS требует, чтобы пенсионеры ежегодно снимали определенную сумму со своих IRA (пенсионных сберегательных счетов). Это называется «обязательные минимальные выплаты» или RMD.
Если вам 72 года или больше, то, скорее всего, придется начать снимать часть своих пенсионных сбережений. Несоблюдение этого требования может привести к штрафам и пеням в размере до 50% от суммы, которую вы должны были снять и не сняли.
-
Непонимание налогообложения пенсионного счета
Пенсионерам нужно помнить, что разные пенсионные счета облагаются налогом по-разному.
Например, снятие средств с традиционной IRA имеет иные налоговые последствия, чем снятие той же суммы с Roth IRA. Неправильный выбор может привести к более высоким налогам на прирост капитала, более высоким налогам на социальное обеспечение и другим последствиям. Иногда он может даже обернуться увеличением страховых взносов по Medicare.
По материалам Forumdaily
